UKGC Slaps Entain with Record £17M AML and Social Responsibility Fine

Spreadex Didenda $1,6 Juta Karena AML, Pelanggaran Tanggung Jawab Sosial

Spreadex adalah perusahaan kedua dalam dua minggu terakhir yang didenda oleh Komisi Perjudian di Inggris setelah serangkaian pelanggaran AML dan tanggung jawab sosial ditemukan lagi setelah penyelidikan.

$1,6M Menuju Penyebab Tanggung Jawab Sosial

Komisi Perjudian (GC) bertanggung jawab untuk mengeluarkan lisensi dan peraturan untuk operator perjudian di Inggris Raya, serta Lotere Nasional Inggris, dan baru saja mengumumkan hasil penyelidikan terhadap Spreadex Limited – operator di belakang spreadex.com.

Dalam rilis berita, telah dikonfirmasi bahwa Spreadex akan diberi mandat untuk membayar £1,36 juta (sekitar US$1,6 juta) untuk “penyebab yang bertanggung jawab secara sosial”, sebagaimana didefinisikan oleh Komisi Perjudian di situs webnya sendiri di bawah “Pernyataan Prinsip untuk Menentukan Hukuman Finansial.” Penyelesaian dilakukan setelah penyelidikan menemukan pelanggaran anti pencucian uang yang serius, serta kegagalan tanggung jawab sosial.

Contoh yang diberikan Komisi Perjudian dalam dokumen Pernyataan Publik Terbatas Spreadex, yang diterbitkan 25 Agustus di situs web GC termasuk kegagalan untuk mematuhi persyaratan badan pengawas untuk cek sumber dana (SOF) saat menyetorkan sejumlah besar uang, serta non- mekanisme Penilaian Risiko Pencucian Uang dan Pendanaan Teroris (TPPU dan TF RA) yang sesuai.

Bisa Lebih Buruk

Cek SOF dianggap standar saat menyetorkan uang dalam jumlah besar dan menurut dokumen pernyataan yang tersedia untuk umum, seorang pelanggan diidentifikasi telah menyetor £365.000 (sekitar US$432.000) dan kehilangan £284.000 (sekitar US$336.300) selama 3 bulan periode tanpa SOF yang ditetapkan. Yang lebih mengkhawatirkan adalah bahwa seorang pelanggan dihadapkan pada peringatan setelah menyetorkan £25.000 (hampir US$26.000) dan hanya dibutuhkan pernyataan pendapatan sendiri dan cek sumber terbuka untuk mendapatkan peringatan berikutnya pada £100.000 (a sedikit di atas US$118 ribu).

Kedua contoh tersebut jelas melanggar ketentuan Lisensi 12.1.1, Paragraf 2. Paragraf 1 dari kondisi yang sama juga dilanggar karena ML dan TF RA Spreadex tidak mutakhir atau mempertimbangkan faktor risiko geografis atau faktor risiko pelanggan atau produk . Ini, di samping kekurangan lainnya, semuanya setidaknya sebagian didasarkan pada kurangnya kepatuhan yang memadai terhadap Ordinary Code Provision (OCP) 2.1.1 – dokumen pedoman AML Komisi.

Adapun kekurangan tanggung jawab sosial Spreadex, dokumen pernyataan mengklarifikasi bahwa pelanggaran terburuk terjadi dalam pelanggaran dokumen Praktik Kode Tanggung Jawab Sosial (SRCP 3.4.1) di paragraf 1 dan 2. Paragraf ini menjelaskan kondisi dan tanggung jawab untuk mengurangi bahaya perjudian, dan Spreadex rupanya membiarkan seorang pemain menyetor £ 1,7 juta dan kehilangan £ 500.000 dalam perjudian sebulan. Catatan interaksi Spreadex dengan pelanggan ini, serta pembatasan akun, keduanya ditemukan sangat kurang.

Namun, penyelesaian peraturan tampaknya agak menguntungkan bagi Spreadex, karena ada juga daftar faktor mitigasi yang mungkin telah menurunkan jumlah tersebut ke level £ 1,4 juta. Yaitu, Spreadex membuat penawaran awal penyelesaian peraturan, menangguhkan sendiri aktivitas kasinonya selama 5 bulan untuk mengurangi risiko lebih lanjut, serta bekerja sama sepenuhnya dengan GC di berbagai tingkatan.

Tampaknya Spreadex bisa membuatnya jauh lebih buruk, seperti dalam kasus Entain. Entain didenda £17 juta (US$20,12 juta) atas pelanggaran dan kekurangan AML dan tanggung jawab sosial minggu lalu. Jumlah rekor dikenakan setelah menemukan banyak masalah dengan operasi bisnis online dan berbasis darat perusahaan, dengan SOF dan pemeriksaan uji tuntas lagi menemukan tempat dalam daftar aturan yang dilanggar.

Author: Brandon Coleman